SIF Moldova e pe punctul să piardă trei milioane de dolari

• AVAB poate executa în orice moment SIF Moldova pentru trei milioane de dolari • suma reprezintă contravaloarea biletelor la ordin pe care fostul FPP II Moldova le-a avalizat pentru firma Max Invest SRL cu sediul în București • firma a luat un împrumut de la Bancorex, girat de FPP II, și patronii nu au mai dat banii înapoi • după falimentul Bancorex, datoriile au fost preluate de AVAB care, nemaigăsind firma, s-a îndreptat împotriva SIF

Societatea de Investiții Financiare Moldova ar putea fi executată silit de către Autoritatea de Valorificare a Activelor Bancare (AVAB) de o sumă ce se apropie de trei milioane de dolari. SIF-ul se confruntă cu mai vechea problemă a avalizărilor de pe vremea cînd instituția se numea Fondul Proprietății Private II și era condusă de Corneliu Iacobov. Atunci, mai multe firme au împrumutat bani de la defuncta Bancorex și au depus drept garanție bilete la ordin emise de societățile respective, dar avalizate de FPP II Moldova. Practic, instituția a garantat, prin această avalizare, pentru clienții băncii și, implicit, a acceptat ca, în cazul în care ei nu își vor returna datoriile, banca să execute Fondul Proprietății Private II Moldova. În momentul în care Bancorex a dat faliment, suma totală avalizată de FPP către această bancă se ridica la aproape 30 de milioane de dolari. Atît au luat patronii diverselor firme din țară și nu au mai dat înapoi la Bancorex, iar FPP a girat pentru ei. Datoriile Bancorex au fost preluate de AVAB, care încearcă și acum să recupereze banii. Acolo unde firmele au dispărut pur și simplu, AVAB s-a îndreptat împotriva SIF Moldova, societate în care s-a transformat fostul FPP II.

Cum SIF nu și-a recunoscut calitatea de debitor, a urmat un lung șir de procese, unele dintre acestea aflate încă pe rol. Iată însă că există și situații clarificate, și care nu s-au încheiat deloc favorabil pentru SIF Moldova, societate care are în spate aproape nouă milioane de mici acționari, care au optat pentru SIF în cadrul marii privatizări în masă. De curînd, instanțele au tranșat dosarul Max Invest SRL București și au obligat SIF Moldova să plătească 2,9 milioane de dolari către AVAB.

Fostul FPP II avalizează bilete la ordin în valoare de 2,9 milioane dolari

Povestea avalizării biletelor la ordin emise de SC Max Invest SRL a început în 1996. Firma cu sediul în București se ocupa la acea dată cu activități de secretariat, dactilografie, multiplicare și traduceri. Societatea a făcut în ’96 un împrumut la Bancorex. Pentru a obține banii, a prezentat drept garanție patru bilete la ordin, emise de Max Invest, dar avalizate de fostul FPP II. Trei dintre aceste instrumente erau în valoare de 800.000 USD fiecare, iar al patrulea, de 500.000 USD. Firma nu a mai returnat banii la Bancorex. Din acest motiv, creanța a ajuns la AVAB, în iunie 1999. La acea dată, existau și dobînzi restante în valoare de aproape 1 milion de dolari, astfel că valoarea totală a datoriei s-a ridicat la 3,8 milioane de dolari. Din acestea, doar cele 2,9 milioane de dolari au ajuns să fie imputate SIF Moldova.

Dacă se ține cont de obiectul de activitate, este greu de știut cum de s-a ajuns ca, la analiza făcută de AVAB asupra debitoarei, să rezulte că Max Invest a utilizat creditul inițial pentru importul de utilaje, materiale și echipamente în vederea modernizării, extinderii și dotării complexului turistic „Bradul” din stațiunea Durău și importul de utilaje în vederea procesării semințelor de floarea-soarelui. Cînd a constatat că Max Invest nu s-a deranjat să-și achite debitele, AVAB s-a îndreptat în primă fază asupra firmei. Dar aceasta nu mai funcționa la adresa înregistrată ca sediu și nici nu a putut fi contactată pe altă cale. În aceste condiții, autoritatea care a moștenit creanțele fostei Bancorex s-a adresat avalistului. Există, ce-i drept, un contract între fostul FPP II și firma Max Invest, cu garanții depuse de firmă către fond, dar, așa cum AVAB nu a mai dat de urma debitorului, greu de crezut că va reuși SIF să facă acest lucru.

Procesul AVAB – SIF Moldova, pe marginea biletelor la ordin avalizate pentru Max Invest s-a derulat timp de cîțiva ani. Sentința a fost dată: SIF este bun de plată. Societatea trebuie să achite cele 2,9 milioane de dolari pe care le-a garantat pentru Max Invest.

Reprezentanți ai SIF Moldova susțin că, pînă acum, nu au primit vreo comunicare oficială privind litigiile care implică biletele la ordin emise de Max Invest. Lucru greu de crezut, din moment ce, în raportul de pe trimestrul al III-lea al acestui an, societatea și-a informat acționarii că, în orice moment, AVAB poate executa SIF Moldova, cu suma de 2,9 milioane de dolari.

Teoretic, SIF Moldova, în calitate de avalist, are dreptul de a executa garanțiile impuse prin contractele de garantare, dar rămîne de văzut dacă are ce executa. Intenția noastră de a discuta pe marginea acestui subiect cu oficialii SIF Moldova s-a izbit de un zid. Am fost invitați să trimitem întrebările prin fax, să așteptăm cel puțin zece zile pînă cînd SIF ar urma să ceară aprobare de la CNVM să vorbească și apoi om mai vedea. O problemă care poate afecta dividendele a nouă milioane de acționari nu își găsește răspuns. Surse neoficiale ne-au declarat că SIF Moldova ar avea provizioane constituite pentru situații de acest gen și că nu ar exista, deocamdată, efecte negative asupra dividendelor destinate acționarilor. Sînt, însă, răspunsuri neoficiale și care nu știm în ce măsură pot să-i liniștească pe milioanele de acționari.

SIF Moldova a mai pierdut procese în calitate de avalist

Nu este prima dată cînd SIF Moldova pierde în instanță procesele legate de avalizările fostului FPP II. Anul trecut, Curtea de Apel Cluj-Napoca – Secția Comercială a decis că SIF-ul moldovean trebuie să plătească un bilet la ordin în valoare de 1 milion de dolari, emis de SC Textila Năsăud și avalizat de FPP II Moldova. Toate căile extraordinare de atac promovate de SIF au fost respinse definitiv și irevocabil. În baza ei, AVAB poate proceda la executarea silită a SIF Moldova.

Scandalul avalizărilor practicate de fostul FPP II Moldova a fost semnalat în presă încă de acum cîțiva ani. Cel care a transformat avalizările într-o practică a fost nimeni altul decît președintele fondului de la acea vreme, Corneliu Iacobov. Biletele la ordin depuse drept garanții la Bancorex au fost avalizate sub semnătura lui Corneliu Iacobov și cea mai mare parte dintre ele au fost contrasemnate de Grigore Grigore, la acea vreme director economic al FPP, acum aflat în arest în dosarul „Banca Transilvania”. (Nicoleta BICHESCU, Gabriela PASCU)